医療保険から資産運用・老後・税金のことまでお金の疑問をトータルサポートするFP事務所｜ティーイーシーコンサルティング株式会社

これ、ご相談に来られたお客様の感想です。
一人で悩んで、情報に振り回されていた自分を、振り返りおっしゃった一言なんです。
次はあなたの番ですね。

TEC CONSULTINGでは、お客様がお持ちの「夢の実現」や「悩み・不安の解消」等を、ファイナンシャルプランナーが十分なコミュニケーションを取りながら、プランニング・カウンセリング・アドバイスを通じて、誠意を持って解決していきます。

	TEC CONSULTINGへ問合せ 電話 03-5707-7505 または お問い合せフォーム にて

	弊社のファイナンシャルプランナーと顔合わせ 現在の悩みや不安、御要望などについての確認とプランニングシステムの説明をします。この段階で次のプランニングへ進めるか決めて頂きます。

	アドバイスやプランニングの為の情報収集 現在の状況を詳細に分析し、お互い十分にコミュニケーションを取りながら解決方法を探していきます。

	プランの立案・御提案 悩みや不安の解決策や希望される事を叶える為のプランを提案したりアドバイスしたりします。

	プランの実行 できあがったプランを基に具体的な行動を起こしていきます。ＦＰは実行のためのサポートをしていきます。

	プランの実行具合を定期的にチェック 協力しあってできたプランが正しい方向に進んでいるかを定期的にチェックします。

そこで、相談内容の最も多い５つのテーマに絞り、

１）継続的な金融商品研究によって分析業務の効率化
２）相談事例の蓄積によってプラン作成業務の効率化

を継続的に図り、ご相談業務をパッケージにすることができました。その結果、お見積もりによる時間料金よりも、割安でご相談して頂ける「安心コンサルパック」をご提供できるようになりました。

この料金にて、追加料金なく完了までサポートいたします。
顧問制度及びアドバイザリーサービスをご希望される場合は、別料金でお引き受けいたします。

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Ｂさん
「仕事が忙しくて、自分のライフプランや資産形成に頭が回らないので助けて欲しいんです。
それだけでなく、銀行や証券会社だと商品の説明しかされないので、そうではなく、ＦＰとしての第３者の意見を伺えることを期待しています。」

ＦＰ
「確かに銀行や証券会社では、取り扱っていない商品の情報やトータル的なアドバイスはなかなかしてくれないですよね。
当社のような中立的な立場の独立系ＦＰであれば十分に御希望通りのお手伝いができるかと思います。具体的にはライフプラン設計や資産形成の助言が中心となりますか？」

Ｂさん
「それもあるんですが、住いをこのまま賃貸でいくか、マンションを購入した方が良いのかも迷っています。今金利が低いので、買うならチャンスだとは思っているんですけど…。
あとは、いつでも相談にのってもらえるような状態であると助かります。」

ＦＰ
「了解致しました。
では、まず最初に自己紹介と当社システムの説明をさせて頂きますね。
相談相手として頼りになり得るＦＰかどうか、また相談料等のシステム内容について納得できるかどうかの確認をして頂きたいんです。（担当ＦＰの自己紹介や得意分野やキャリアなどを話す。）」

ＦＰ
「弊社のシステムとして、具体的な業務に入る前の面談は初回無料となります。
次回以降は御依頼の内容に基づいて各調査や資料作成、アドバイス等をしていきます。
システム体系として、コンサルティングパックや顧問制度などいくつか用意していますが、Ｂさんはどれを希望されますか？」

Ｂさん
「依頼内容が複数あり、しかも複合的（ライフプラン設計、資産形成、住宅購入等）になっていますので、依頼するなら顧問制度でお願いしたいんですが。」

ＦＰ
「はい、了解です。
顧問制度の場合ですと、電話やメールで質問や依頼等の連絡を行なったり、Ｂさんの為の情報収集や資料作成をしたりします。そして毎月１回はお会い（2〜3時間）して、その時に用意した資料や報告書での話し合い等を行なうことになります。
例えば、このケースだと顧問料として月々２６，２５０円となりますね。」

Ｂさん
「自分にとって大事な事なので、普段はなかなか時間は作れないんですが、月1回は時間は確保して、相談に乗って頂きたいと思っているんです。」

ＦＰ
「お会いする回数等によって顧問料は変わってきますので、Ｂさんの御都合にあわせた頻度を設定して下さい。
無理をする必要はありませんが、会う事でお互いの理解を深めることができますので、それがＦＰと上手に付き合うコツだと思います。
また、個人情報については守秘を徹底します。社外は勿論、社内でも御要望に応じて守秘の徹底をしていきます。」

Ｂさん
「それを聞いて安心しました。」

ＦＰ
「ＦＰと当社システムについてお話をさせて頂きましたがいかがでしたか？まだわからない点がありましたら遠慮せずにお尋ね下さい。
では、今日の内容を踏まえて先に進めるかどうかを決めて頂きまして、後日で構いませんのでメールや電話でご連絡下さい。」

（初回面談終了）
※後日Ｂさんからメールがあり、担当ＦＰや当社システムに同意し話を進めたいとの事でした。
※そこで担当ＦＰからは次回までに覚書の内容確認と依頼内容について、再度の整理をお願いしました。

ＦＰ
「今日からＢさんの為に精一杯頑張りますのでよろしくお願いします。」

Ｂさん
「こちらこそよろしくお願いします。頼りにしています。」

ＦＰ
「では早速ですが、今お考えのイメージをもう少し具体的にお話してもらえますか？」

Ｂさん
「証券や生保の営業がよく来るけど、みんな都合の良いことばかり言って売り込もうとしていくので、本当に良い商品なのかわからないし、自分に適しているどうかもわからないんです。
でも自分で内容を調べる時間もなく、結局は何もしていないというのが現状なんですよ。しかも、海外に行く事が多いので、株等も手を出しづらいし。
働いていればお金には困らないと思うんですが、病気になった時のことを考えると不安で仕方ないんです。ですから、安心していつでも何でも相談できる人がいると心強いと思うんです。
また、住いを購入するべきかどうかのアドバイスもしてもらいたいですね。
それから、突然相談したい事ができるかも知れないので、その時には嫌がらずに聞いて欲しいんですけど、いいですか？」

※担当ＦＰは更にＢさんの不安を細かく聞いて何を望んでいるのかを確認していきます。

ＦＰ
「悩みはいろいろですね。
ではまず最初に大枠のライフプランについてキャッシュフロー表を作成しながら考えて行かれては如何でしょうか？ここが大体固まれば資産形成の方法や、住いについて見えてくるものがあると思いますよ。
私がＢさんからその都度話を伺いながら資料の作成や調査をしたりしますので、Ｂさんは頭の中を整理しておいて下さいね。」

Ｂさん
「はい、是非よろしくお願いします。
一人だと何から手をつけていけば良いのかわからなかったので助かります。
夜遅い時間とかに電話しても大丈夫ですか？」

ＦＰ
「連絡は会社への電話やメールの他、もし急ぎの時は携帯への電話やメールをして頂いても構いません。」

Ｂさん
「助かります。」

ＦＰ
「ひとつひとつ順々に片付けていきましょうね。」

Ｂさん
「とりあえず、先が見えてきたので安心しました。こんなことなら、もっと早くに相談に伺えばよかったですよ。今まで、お金と時間を無駄にしてきちゃいましたね（笑）。」

※ライフプランについての打合せから開始され、その後、話の流れで生命保険の見直しや、住宅の物件探し等いろいろ相談内容が広がっていきました。

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