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SMMSのご紹介


SMMS セミナーの沿革

Successful Money Management Seminar(以下SMMS)は、1977年にジャック・ルートゥ氏によってアメリカのオレゴン州にあるポートランド周辺の大学や高校、組合など公共的な団体向けに考案され執筆されたセミナーです。
これまでに全米1,200以上の教育機関で、また3000を超える会社や組織がスポンサーとなり広く一般の方々へ向けたセミナーが実施されています。日本でも2002年にスタートし、毎年1万人近くの方々が受講されています。
セミナー風景

アメリカでの実績
○大手企業 アンダーセンコンサルティング、グッドイヤータイヤ、コダック、モトローラなど
○日系大手企業 いすゞ自動車、キッコーマン、ブリジストン、キッコーマンなど
○公的機関・団体  アトランタ公立学校教職員組合、オレゴン州軍、州警察、消防士協会など
○教育機関 オレゴン州立大学、カリフォルニア州立大学、ジョージア州立大学など

→ セミナーの日程


セミナーを通じて得られるもの


充実した講義
このセミナーは、3回シリーズのプログラムになっています。
リラックスした雰囲気の中で、わかりやすく興味深い事例を取り上げながら、ファイナンシャルプランニングにおける基礎を習得していただけます。

ワークブック
セミナーで使用いたしますワークブックには、講義内容はもちろん、例題や練習問題もふくまれており、180ページを超えるカラーページで構成されています。ご自宅での復習や、ご自身のファイナンシャルプランニングを行う際のマニュアルとしてご利用いただけます。

パーソナルコンサルティングサービス(無料)
セミナーを最後まで受講していただけた方には、セミナー担当インストラクターによるコンサルティングサービスが無料でご利用いただけるオプションがございます。
このコンサルティングでは、お一人おひとりが日々抱いていらっしゃるファイナンシャルプランニングにおける個人的な問題点や質問にお答えし、皆様のファイナンシャルゴールの達成のお手伝いをいたします。

※ご確認ください
SMMSが認定したインストラクターがセミナーでお話する内容はすべて公正中立です。ご出席いただいたすべての方にご満足いただけるように、特定のファイナンシャルサービスや金融商品の販売は厳に禁止しております。より詳細なコンサルティングサービスや個別の相談をご希望の場合は、オプションのパーソナルコンサルティングサービス(無料)をご利用下さい。


お勧めする5つの理由


1 将来の不安に備える基礎知識を提供できます。

経済の成熟化、また予想以上のスピードで加速する少子高齢化のもとで、将来への不安が募る日本人に求められる知識を、経験豊かな講師が楽しい雰囲気でお話します。

2 あふれる情報から価値ある情報をわかりやすくお届けします。

TV・雑誌・インターネットなど情報のあふれる社会。自己責任が求められる今だからこそ、生活に必要な価値ある情報がつまったセミナーは人生のガイドブックとなります。

3 雇用状態の変化に立ち向かう意識を高めます。

終身雇用、年功序列など従来の雇用制度の崩壊により新しい報酬制度に戸惑いを覚えるサラリーマンに、自己実現へ向けたファイナンシャル知識を提供することで、仕事に対するやる気や前向きな意識を向上させます。

4 ファイナンシャルゴールの達成に向けてのお手伝いができます。

SMMSセミナーを受講することは、夢(マイホームを持ちたい、教育資金を貯めたい、豊かな老後に向け準備をしておきたい 等)の達成へ向けての第1歩であり、豊かに生きるための道標です。

5 知識の習得から実行の支援までトータル的にファイナンシャル教育を提供できます。

人は良くわからないこと、面倒なことはつい先延ばしにしてしまいます。頭で理解したことを実行に移すことではじめて豊かな生活が実現できます。セミナーを担当したインストラクターによる個別コンサルティング(無料)がセットされています。

→ SMMS社の概要


セミナー内容のご紹介

イメージSMMSのセミナーで使用するワークブックは180ページに及ぶカラーページからなり、セミナーでお話する内容をわかりやすくまとめてあります。
「ファイナンシャルプランニング」「マネーマネジメント」「アセットプランニング」「リタイアメントプランニング」「リスクマネジメント」「相続プランニング」の6つのセクションから構成されています。
また、PowerPointで作成されたプレゼンテーションツールを使用した視覚的に訴えるプレゼンテーションで、参加者どなたにでも楽しく無理なくセミナーの内容がご理解いただけます。

※SMMSはINGグループの金融教育を供給する専門の教材として、多くの人に必要とされる金融の知識を質の高いサービスを通じて提供しています。日本においては、アイエヌジー生命がSMMSを提供し、普及に努めいています。

→ セミナーの日程

ファイナンシャル・プランニング


このセクションでは、ファイナンシャルプランニングに関する基本原則とファイナンシャルプランニングのプロセスについて学習します。
ここでは、ファイナンシャルプランニングの問題点を認識し、解決する手段を知ることができます。

●バブル崩壊後の日本 
●複利の効果
●インフレ
●税金の影響度
●ファイナンシャルプランニングの
 プロセス
 ○資産状況のチェック
 ○キャッシュフローの管理
●ゴールの設定
テキスト

マネー・マネージメント


急激な金融自由化の進展によって、資産運用の方法はたいへん多様化し、歴史上に例をみないほど多くの選択肢が存在しています。
このセクションで金融商品の多様化を理解し、相場・金利感覚を磨くことによって、受講者にとって最適な資産形成の手段を選択することが可能になります。

●個人で運用
 ○安定運用型商品
 (インカムゲイン商品)
 ・預貯金
 ・債券
 ○積極運用型商品
 (キャピタルゲイン商品) 
 ・株式
●プロの力を借りる運用
 ○専門家による財産管理
 ○投資信託
 ○年金商品
 ○変額年金
テキスト

アセット・プランニング


アセットプランニング。つまり資産運用について考えるにあたって、次の質問を考えてみましょう。
Q1
金融商品を効率よく利用できていますか?
Q2
どのような資産運用の手段を選んでいますか?
Q3
その資産運用の手段でのリターンとリスクのバランスはうまくとれていますか?

●投資リスク
 ○インフレリスク
 ○金利変動リスク
 ○マーケットリスク
 ○カントリーリスク 
 ○為替リスク
 ○ビジネスリスク
●リスクコントロール
 ○資金繰りの把握
 ○ドルコスト平均法
 ○分散投資
 ○アセット・ロケーション
 ○変額年金
テキスト

リタイアメント・プランニング


老後の生活を考えること、つまりリタイアメントプランを計画することは、遠い心配事に思えるかもしれません。しかし、このセクションの学習を終えた時には、事前に準備していくことがどれだけ大切か理解できます。
人生のどのステージにいようとも、リタイアメントプランの計画を立て、準備を始めるのに、遅すぎることも早すぎることもありません。

●老後を考えてみよう
●定年後の収入の3つのタイプ 
●公的年金
 ○公的年金のしくみ
 ○国民年金
 ○厚生年金
 ○共済年金
●企業年金
 ○確定給付型年金
 ○確定拠出型年金
●貯蓄を始めよう
テキスト

リスク・マネジメント


リスクを管理することにより、資産運用プログラム全体に確固たる基盤を築くことができます。
リスクマネジメントは、資産運用計画プロセスにおける最優先事項です。

●リスクマネジメント 
●病気や怪我をしたら
 ○医療保険制度
 ○労災保険制度
 ○介護保険制度
●万一の場合には
 ○生命保険の利用
 ○必要保障額について
 ○生命保険の種類
●賠償責任を負ったら
●火災や地震になったら
テキスト

相続プランニング


相続プランニングは、万が一の時に財産をどう処分するかを明確にするプロセスです。
それは誰が、どの財産をどのようにして引き継ぐかということを決めることです。

●財産を移すとどんな税金がかかるか? 
●死後に財産を移すと
 ○相続と相続税
●生前に財産を移すと
 ○贈与と贈与税
●相続税を計算してみよう
●どう払う?相続税
●争族?
 ○土地しかない
 ○自社株はどうするの?
●遺言とは?
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→ セミナーの日程


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