医療保険から資産運用・老後・税金のことまでお金の疑問をトータルサポートするFP事務所|ティーイーシーコンサルティング株式会社 |
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Successful Money Management Seminar(以下SMMS)は、1977年にジャック・ルートゥ氏によってアメリカのオレゴン州にあるポートランド周辺の大学や高校、組合など公共的な団体向けに考案され執筆されたセミナーです。 これまでに全米1,200以上の教育機関で、また3000を超える会社や組織がスポンサーとなり広く一般の方々へ向けたセミナーが実施されています。日本でも2002年にスタートし、毎年1万人近くの方々が受講されています。 |
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| アメリカでの実績 | |
| ○大手企業 | アンダーセンコンサルティング、グッドイヤータイヤ、コダック、モトローラなど |
| ○日系大手企業 | いすゞ自動車、キッコーマン、ブリジストン、キッコーマンなど |
| ○公的機関・団体 | アトランタ公立学校教職員組合、オレゴン州軍、州警察、消防士協会など |
| ○教育機関 | オレゴン州立大学、カリフォルニア州立大学、ジョージア州立大学など |
| セミナーの日程 |
| 1 | 将来の不安に備える基礎知識を提供できます。 |
| 2 | あふれる情報から価値ある情報をわかりやすくお届けします。 |
| 3 | 雇用状態の変化に立ち向かう意識を高めます。 |
| 4 | ファイナンシャルゴールの達成に向けてのお手伝いができます。 |
| 5 | 知識の習得から実行の支援までトータル的にファイナンシャル教育を提供できます。 |
| SMMS社の概要 |
SMMSのセミナーで使用するワークブックは180ページに及ぶカラーページからなり、セミナーでお話する内容をわかりやすくまとめてあります。| セミナーの日程 |
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このセクションでは、ファイナンシャルプランニングに関する基本原則とファイナンシャルプランニングのプロセスについて学習します。
ここでは、ファイナンシャルプランニングの問題点を認識し、解決する手段を知ることができます。
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急激な金融自由化の進展によって、資産運用の方法はたいへん多様化し、歴史上に例をみないほど多くの選択肢が存在しています。
このセクションで金融商品の多様化を理解し、相場・金利感覚を磨くことによって、受講者にとって最適な資産形成の手段を選択することが可能になります。
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アセットプランニング。つまり資産運用について考えるにあたって、次の質問を考えてみましょう。
Q1 金融商品を効率よく利用できていますか? Q2 どのような資産運用の手段を選んでいますか? Q3 その資産運用の手段でのリターンとリスクのバランスはうまくとれていますか?
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老後の生活を考えること、つまりリタイアメントプランを計画することは、遠い心配事に思えるかもしれません。しかし、このセクションの学習を終えた時には、事前に準備していくことがどれだけ大切か理解できます。
人生のどのステージにいようとも、リタイアメントプランの計画を立て、準備を始めるのに、遅すぎることも早すぎることもありません。
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リスクを管理することにより、資産運用プログラム全体に確固たる基盤を築くことができます。
リスクマネジメントは、資産運用計画プロセスにおける最優先事項です。
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相続プランニングは、万が一の時に財産をどう処分するかを明確にするプロセスです。
それは誰が、どの財産をどのようにして引き継ぐかということを決めることです。
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